Автоматизация кредитно-инвестиционной деятельности банка

Форсайт. Кредитный конвейер

Автоматизация кредитно-инвестиционной деятельности банка с момента поступления заявки до завершения кредитной сделки

Внедрение решения позволит

Снизить стоимостные и человеческие ресурсы на подготовку и реализацию сделок и инвестиционных проектов

Сократить время подготовки и оформления кредитных заявок

Сократить количество ошибок из-за человеческого фактора

Снизить финансовые потери за счет качественной экспертизы сделок и инвестиционных проектов

Повысить качество обслуживания клиентов

Сформировать аналитическую базу данных для принятия верных управленческих решений

Функциональные возможности

Регистрация кредитной заявки
Андеррайтинг кредитной заявки
Принятие решения по кредитной заявке
Оформление кредита
Сопровождение кредита
Управление бизнес-процессами
Аналитическая отчетность

Омниканальность поступления заявки: через фронт-офис банка (desktop/web-приложение для менеджера), личный кабинет (Internet-портал), ДБО (мобильное приложение)
Обогащение хранилища продукта данными о заявках, регистрируемых в CRM/АБС банка
Обработка большого количества входных данных при помощи технологии In-Memory
Автоматический подбор параметров кредита по запрашиваемым условиям клиента
Обработка различных типов и категорий обращений клиентов (консультация, подача заявки, подбор оптимальных условий и т.д.)
Оформление кредита через партнерскую сеть (банки-партнеры и точки продаж в розничных торговых сетях)

Автоматизированная проверка требований кредитной политики банка (pre-scoring)
Верификация кредитоспособности на основе альтернативных источников (БКИ, «черные списки», ССП)
Построение внутренних рейтингов заемщика (application-scoring, behavioral-scoring, fraud- scoring)
Обогащение заявки данными из открытых или платных источников
Комплаенс-контроль: расчет PD, LGD, EAD, RWA, RAROC и др. в соответствии с требованиями регулятора (Положение Банка России No 483-П)
Оценка РВПС (в том числе с применением стандарта отчетности МСФО 9)
Анализ залогового обеспечения по сделке

Автоматизированная поддержка принятия решения на разных уровнях (УЛ, УО) «от микрозайма – до миллиардного кредита»
Автоматическая консолидация и подготовка материалов, необходимых для принятия решения по кредитной заявке
Возможность дистанционного рассмотрения и голосования по кредитной заявке (в том числе с использованием мобильных устройств)
Формирование резервов в соответствии с требованиями регулятора (по Положению Банка России No 590 - П)
Оценка и контроль действующих в банке лимитов
Фондирование кредитных заявок
Формирование отлагательных условий и ковенантов будущего кредитного договора

Автоматизированное формирование полного комплекта кредитно-обеспечительной документации по кредитной заявке (с использованием привычных интерфейсов MS Office)
Автоматизация процесса согласования кредитно-обеспечительной документации между клиентом и банком и подготовка/генерация протоколов разногласия
Использование ЭЦП для проверки подлинности документов
Автоматизированное открытие счетов и совершение финансовых проводок с фиксацией всей информации в АБС
Инструменты для формирования и управления архивом заключенных кредитных договоров

Регулярный мониторинг кредитных сделок с автоматизированным формированием всей необходимой документации и отчетности
Оперативное информирование кредитного специалиста о возникновении потенциальных проблем
Мониторинг платежной дисциплины заемщика
Автоматизированное проведение мероприятий по работе с проблемной задолженностью

Гибкий и удобный инструмент для настройки маршрута движения заявки в виде графической схемы, с использованием стандартизированных элементов нотаций BPMN и BPMN 2.0
Сопровождение кредитной заявки на протяжении всего ее жизненного цикла: от момента поступления в банк до момента закрытия и передачи в архив
Унификация процессов для различных типов заемщиков и условий кредита, в том числе для процесса рассмотрения индивидуальных условий
Формирование задач для участников бизнес-процесса, при котором порядок назначения исполнителей, возможные варианты исполнения задач, сроки, инструменты выполнения стандартизированы
Вся необходимая информация о заемщике и его заявке/запросе/договоре всегда доступна исполнителям вместе с задачей, которую предстоит выполнить
Возможность просмотра маршрута и текущего положения заявки (пройденных и оставшихся этапов)