Форсайт. Кредитный конвейер

Автоматизация кредитно-инвестиционной деятельности банка с момента поступления заявки
до завершения кредитной сделки

Внедрение решения позволит

Снизить стоимостные и человеческие ресурсы на подготовку и реализацию сделок и инвестиционных проектов

Сократить время подготовки и оформления кредитных заявок

Сократить количество ошибок из-за человеческого фактора

Снизить финансовые потери за счет качественной экспертизы сделок и инвестиционных проектов

Повысить качество обслуживания клиентов

Сформировать аналитическую базу данных для принятия верных управленческих решений

Продукт решает следующие задачи

  • Оформление и регистрация заявки на кредит, поступившей из разных информационных каналов (фронт-офис, точки продаж, интернет/мобильный банк, CRM и др.)
  • Оценка кредитоспособности заемщика и уровня кредитного риска потенциальной сделки
  • Оценка заемщика и связанных с ним контрагентов, выявление прецедентов мошенничества или недобросовестных действий
  • Комплаенс-контроль и подготовка отчетности для ЦБ РФ
  • Подготовка и согласование кредитно-обеспечительной документации
  • Мониторинг платежной дисциплины и фактической деятельности заемщика
  • Мониторинг проблемной задолженности и контроль мероприятий по работе с клиентами-должниками

Архитектура

Подсистема аналитической отчетности по кредитным процессам

Подсистема управления бизнес-процессами

  • Подсистема регистрации кредитной заявки
  • Подсистема андеррайтинга кредитной заявки
  • Подсистема принятия решения по кредитной заявке
  • Подсистема оформления кредита
  • Подсистема сопровождения кредита

Конструктор бизнес-приложений

Функциональные возможности

  • Регистрация кредитной заявки
  • Андеррайтинг кредитной заявки
  • Принятие решения по кредитной заявке
  • Оформление кредита
  • Сопровождение кредита
  • Управление
    бизнес-процессами
  • Аналитическая отчетность
  • Омниканальность поступления заявки: через фронт-офис банка (desktop/web-приложение для менеджера), личный кабинет (Internet-портал), ДБО (мобильное приложение)
  • Обогащение хранилища продукта данными о заявках, регистрируемых в CRM/АБС банка
  • Обработка большого количества входных данных при помощи технологии In-Memory
  • Автоматический подбор параметров кредита по запрашиваемым условиям клиента
  • Обработка различных типов и категорий обращений клиентов (консультация, подача заявки, подбор оптимальных условий и т.д.)
  • Оформление кредита через партнерскую сеть (банки-партнеры и точки продаж в розничных торговых сетях)
  • Автоматизированная проверка требований кредитной политики банка (pre-scoring)
  • Верификация кредитоспособности на основе альтернативных источников (БКИ, «черные списки», ССП)
  • Построение внутренних рейтингов заемщика (application-scoring, behavioral-scoring, fraud- scoring)
  • Обогащение заявки данными из открытых или платных источников
  • Комплаенс-контроль: расчет PD, LGD, EAD, RWA, RAROC и др. в соответствии с требованиями регулятора (Положение Банка России No 483-П)
  • Оценка РВПС (в том числе с применением стандарта отчетности МСФО 9)
  • Анализ залогового обеспечения по сделке
  • Автоматизированная поддержка принятия решения на разных уровнях (УЛ, УО) «от микрозайма – до миллиардного кредита»
  • Автоматическая консолидация и подготовка материалов, необходимых для принятия решения по кредитной заявке
  • Возможность дистанционного рассмотрения и голосования по кредитной заявке (в том числе с использованием мобильных устройств)
  • Формирование резервов в соответствии с требованиями регулятора (по Положению Банка России No 254-П)
  • Оценка и контроль действующих в банке лимитов
  • Фондирование кредитных заявок
  • Формирование отлагательных условий и ковенантов будущего кредитного договора
  • Автоматизированное формирование полного комплекта кредитно-обеспечительной документации по кредитной заявке (с использованием привычных интерфейсов MS Office)
  • Автоматизация процесса согласования кредитно-обеспечительной документации между клиентом и банком и подготовка/генерация протоколов разногласия
  • Использование ЭЦП для проверки подлинности документов
  • Автоматизированное открытие счетов и совершение финансовых проводок с фиксацией всей информации в АБС
  • Инструменты для формирования и управления архивом заключенных кредитных договоров
  • Регулярный мониторинг кредитных сделок с автоматизированным формированием всей необходимой документации и отчетности
  • Оперативное информирование кредитного специалиста о возникновении потенциальных проблем
  • Мониторинг платежной дисциплины заемщика
  • Автоматизированное проведение мероприятий по работе с проблемной задолженностью
  • Гибкий и удобный инструмент для настройки маршрута движения заявки в виде графической схемы, с использованием стандартизированных элементов нотаций BPMN и BPMN 2.0
  • Сопровождение кредитной заявки на протяжении всего ее жизненного цикла: от момента поступления в банк до момента закрытия и передачи в архив
  • Унификация процессов для различных типов заемщиков и условий кредита, в том числе для процесса рассмотрения индивидуальных условий
  • Формирование задач для участников бизнес-процесса, при котором порядок назначения исполнителей, возможные варианты исполнения задач, сроки, инструменты выполнения стандартизированы
  • Вся необходимая информация о заемщике и его заявке/запросе/договоре всегда доступна исполнителям вместе с задачей, которую предстоит выполнить
  • Возможность просмотра маршрута и текущего положения заявки (пройденных и оставшихся этапов)
  • Отчетность по заявкам в работе (Pipeline)
  • Отчетность по выданным кредитам
  • Отчетность по клиентам
  • Отчетность по залоговому обеспечению
  • Отчетность по лимитам и фондированию
  • Отчетность по бизнес-процессам
  • Отчетность по работе сотрудников

Реализованные проекты

  • Омниканальность поступления заявки: через фронт-офис банка (desktop/web-приложение для менеджера), личный кабинет (Internet-портал), ДБО (мобильное приложение)
  • Обогащение хранилища продукта данными о заявках, регистрируемых в CRM/АБС банка
  • Обработка большого количества входных данных при помощи технологии In-Memory
  • Автоматический подбор параметров кредита по запрашиваемым условиям клиента
  • Обработка различных типов и категорий обращений клиентов (консультация, подача заявки, подбор оптимальных условий и т.д.)
  • Оформление кредита через партнерскую сеть (банки-партнеры и точки продаж в розничных торговых сетях)
  • Автоматизированная проверка требований кредитной политики банка (pre-scoring)
  • Верификация кредитоспособности на основе альтернативных источников (БКИ, «черные списки», ССП)
  • Построение внутренних рейтингов заемщика (application-scoring, behavioral-scoring, fraud-scoring)
  • Обогащение заявки данными из открытых или платных источников
  • Комплаенс-контроль: расчет PD, LGD, EAD, RWA, RAROC и др. в соответствии с требованиями регулятора (Положение Банка России No 483-П)
  • Оценка РВПС (в том числе с применением стандарта отчетности МСФО 9)
  • Анализ залогового обеспечения по сделке
  • Автоматизированная поддержка принятия решения на разных уровнях (УЛ, УО) «от микрозайма – до миллиардного кредита»
  • Автоматическая консолидация и подготовка материалов, необходимых для принятия решения по кредитной заявке
  • Возможность дистанционного рассмотрения и голосования по кредитной заявке (в том числе с использованием мобильных устройств)
  • Формирование резервов в соответствии с требованиями регулятора (по Положению Банка России No 254-П)
  • Оценка и контроль действующих в банке лимитов
  • Фондирование кредитных заявок
  • Формирование отлагательных условий и ковенантов будущего кредитного договора
  • Автоматизированное формирование полного комплекта кредитно-обеспечительной документации по кредитной заявке (с использованием привычных интерфейсов MS Office)
  • Автоматизация процесса согласования кредитно-обеспечительной документации между клиентом и банком и подготовка/генерация протоколов разногласия
  • Использование ЭЦП для проверки подлинности документов
  • Автоматизированное открытие счетов и совершение финансовых проводок с фиксацией всей информации в АБС
  • Инструменты для формирования и управления архивом заключенных кредитных договоров
  • Регулярный мониторинг кредитных сделок с автоматизированным формированием всей необходимой документации и отчетности
  • Оперативное информирование кредитного специалиста о возникновении потенциальных проблем
  • Мониторинг платежной дисциплины заемщика
  • Автоматизированное проведение мероприятий по работе с проблемной задолженностью
  • Гибкий и удобный инструмент для настройки маршрута движения заявки в виде графической схемы, с использованием стандартизированных элементов нотаций BPMN и BPMN 2.0
  • Сопровождение кредитной заявки на протяжении всего ее жизненного цикла: от момента поступления в банк до момента закрытия и передачи в архив
  • Унификация процессов для различных типов заемщиков и условий кредита, в том числе для процесса рассмотрения индивидуальных условий
  • Формирование задач для участников бизнес-процесса, при котором порядок назначения исполнителей, возможные варианты исполнения задач, сроки, инструменты выполнения стандартизированы
  • Вся необходимая информация о заемщике и его заявке/запросе/договоре всегда доступна исполнителям вместе с задачей, которую предстоит выполнить
  • Возможность просмотра маршрута и текущего положения заявки (пройденных и оставшихся этапов)
  • Отчетность по заявкам в работе (Pipeline)
  • Отчетность по выданным кредитам
  • Отчетность по клиентам
  • Отчетность по залоговому обеспечению
  • Отчетность по лимитам и фондированию
  • Отчетность по бизнес-процессам
  • Отчетность по работе сотрудников

Наши клиенты

Техподдержка

Техподдержка

Наши специалисты оказывают клиентам и партнерам компании комплексную техническую поддержку по всем вопросам эксплуатации программных продуктов. Для эффективной и успешной работы с нашими решениями вы можете воспользоваться различными сервисами поддержки.

Узнать больше

О «ФОРСАЙТЕ»

Компания, входящая в многопрофильный ИТ-холдинг ITG (INLINE Technologies Group), занимается разработкой BI-платформы Prognoz Platform, предназначенной для создания широкого круга решений в области бизнес-аналитики.

На сегодняшний день на базе платформы реализованы аналитические системы, которые используются заказчиками из 70 стран мира для повышения эффективности управления и поиска новых путей для роста бизнеса.

«Форсайт» разрабатывает типовые BI-решения, которые позволяют успешно решать аналитические задачи предприятиям и организациям в любых сферах деятельности.

Другие продукты и решения

Прогнозно-аналитические системы для организаций государственного, корпоративного и финансового секторов

Комплексная автоматизация финансово-бюджетных процессов компании

Комплексная поддержка решения задач управления инвестиционной деятельностью

Автоматизированное формирование управленческой отчетности по любым группам бизнес-показателей

Проектирование и внедрение мобильных решений за счёт большого набора готовых шаблонов для решения типовых задач, собранных в единую платформу

Контакты

Москва

127521, ул. Октябрьская, 72 Тел.: +7 (495) 137-54-98 info@fsight.ru

Пермь

614066, ул. Стахановская, 54б Тел.: +7 (342) 299-54-98 info@fsight.ru

Санкт-Петербург

197342, ул. Белоостровская, 17 корпус 2, офис 317 Тел.: +7 (812) 426-98-54 info@fsight.ru