Форсайт. Кредитный конвейер

Автоматизация кредитно-инвестиционной деятельности банка с момента поступления заявки
до завершения кредитной сделки

Внедрение решения позволит

Снизить стоимостные и человеческие ресурсы на подготовку и реализацию сделок и инвестиционных проектов

Сократить время подготовки и оформления кредитных заявок

Сократить количество ошибок из-за человеческого фактора

Снизить финансовые потери за счет качественной экспертизы сделок и инвестиционных проектов

Повысить качество обслуживания клиентов

Сформировать аналитическую базу данных для принятия верных управленческих решений

Архитектура

Подсистема аналитической отчетности по кредитным процессам

Подсистема управления бизнес-процессами

Подсистема регистрации кредитной заявки
Подсистема андеррайтинга кредитной заявки
Подсистема принятия решения по кредитной заявке
Подсистема оформления кредита
Подсистема сопровождения кредита

Конструктор бизнес-приложений

Функциональные возможности

Регистрация кредитной заявки
Андеррайтинг кредитной заявки
Принятие решения по кредитной заявке
Оформление кредита
Сопровождение кредита
Управление
бизнес-процессами
Аналитическая отчетность

Омниканальность поступления заявки: через фронт-офис банка (desktop/web-приложение для менеджера), личный кабинет (Internet-портал), ДБО (мобильное приложение)
Обогащение хранилища продукта данными о заявках, регистрируемых в CRM/АБС банка
Обработка большого количества входных данных при помощи технологии In-Memory
Автоматический подбор параметров кредита по запрашиваемым условиям клиента
Обработка различных типов и категорий обращений клиентов (консультация, подача заявки, подбор оптимальных условий и т.д.)
Оформление кредита через партнерскую сеть (банки-партнеры и точки продаж в розничных торговых сетях)

Автоматизированная проверка требований кредитной политики банка (pre-scoring)
Верификация кредитоспособности на основе альтернативных источников (БКИ, «черные списки», ССП)
Построение внутренних рейтингов заемщика (application-scoring, behavioral-scoring, fraud- scoring)
Обогащение заявки данными из открытых или платных источников
Комплаенс-контроль: расчет PD, LGD, EAD, RWA, RAROC и др. в соответствии с требованиями регулятора (Положение Банка России No 483-П)
Оценка РВПС (в том числе с применением стандарта отчетности МСФО 9)
Анализ залогового обеспечения по сделке

Автоматизированная поддержка принятия решения на разных уровнях (УЛ, УО) «от микрозайма – до миллиардного кредита»
Автоматическая консолидация и подготовка материалов, необходимых для принятия решения по кредитной заявке
Возможность дистанционного рассмотрения и голосования по кредитной заявке (в том числе с использованием мобильных устройств)
Формирование резервов в соответствии с требованиями регулятора (по Положению Банка России No 254-П)
Оценка и контроль действующих в банке лимитов
Фондирование кредитных заявок
Формирование отлагательных условий и ковенантов будущего кредитного договора

Автоматизированное формирование полного комплекта кредитно-обеспечительной документации по кредитной заявке (с использованием привычных интерфейсов MS Office)
Автоматизация процесса согласования кредитно-обеспечительной документации между клиентом и банком и подготовка/генерация протоколов разногласия
Использование ЭЦП для проверки подлинности документов
Автоматизированное открытие счетов и совершение финансовых проводок с фиксацией всей информации в АБС
Инструменты для формирования и управления архивом заключенных кредитных договоров

Регулярный мониторинг кредитных сделок с автоматизированным формированием всей необходимой документации и отчетности
Оперативное информирование кредитного специалиста о возникновении потенциальных проблем
Мониторинг платежной дисциплины заемщика
Автоматизированное проведение мероприятий по работе с проблемной задолженностью

Гибкий и удобный инструмент для настройки маршрута движения заявки в виде графической схемы, с использованием стандартизированных элементов нотаций BPMN и BPMN 2.0
Сопровождение кредитной заявки на протяжении всего ее жизненного цикла: от момента поступления в банк до момента закрытия и передачи в архив
Унификация процессов для различных типов заемщиков и условий кредита, в том числе для процесса рассмотрения индивидуальных условий
Формирование задач для участников бизнес-процесса, при котором порядок назначения исполнителей, возможные варианты исполнения задач, сроки, инструменты выполнения стандартизированы
Вся необходимая информация о заемщике и его заявке/запросе/договоре всегда доступна исполнителям вместе с задачей, которую предстоит выполнить
Возможность просмотра маршрута и текущего положения заявки (пройденных и оставшихся этапов)

Отчетность по заявкам в работе (Pipeline)
Отчетность по выданным кредитам
Отчетность по клиентам
Отчетность по залоговому обеспечению
Отчетность по лимитам и фондированию
Отчетность по бизнес-процессам
Отчетность по работе сотрудников

Омниканальность поступления заявки: через фронт-офис банка (desktop/web-приложение для менеджера), личный кабинет (Internet-портал), ДБО (мобильное приложение)
Обогащение хранилища продукта данными о заявках, регистрируемых в CRM/АБС банка
Обработка большого количества входных данных при помощи технологии In-Memory
Автоматический подбор параметров кредита по запрашиваемым условиям клиента
Обработка различных типов и категорий обращений клиентов (консультация, подача заявки, подбор оптимальных условий и т.д.)
Оформление кредита через партнерскую сеть (банки-партнеры и точки продаж в розничных торговых сетях)

Автоматизированная проверка требований кредитной политики банка (pre-scoring)
Верификация кредитоспособности на основе альтернативных источников (БКИ, «черные списки», ССП)
Построение внутренних рейтингов заемщика (application-scoring, behavioral-scoring, fraud-scoring)
Обогащение заявки данными из открытых или платных источников
Комплаенс-контроль: расчет PD, LGD, EAD, RWA, RAROC и др. в соответствии с требованиями регулятора (Положение Банка России No 483-П)
Оценка РВПС (в том числе с применением стандарта отчетности МСФО 9)
Анализ залогового обеспечения по сделке

Автоматизированная поддержка принятия решения на разных уровнях (УЛ, УО) «от микрозайма – до миллиардного кредита»
Автоматическая консолидация и подготовка материалов, необходимых для принятия решения по кредитной заявке
Возможность дистанционного рассмотрения и голосования по кредитной заявке (в том числе с использованием мобильных устройств)
Формирование резервов в соответствии с требованиями регулятора (по Положению Банка России No 254-П)
Оценка и контроль действующих в банке лимитов
Фондирование кредитных заявок
Формирование отлагательных условий и ковенантов будущего кредитного договора

Автоматизированное формирование полного комплекта кредитно-обеспечительной документации по кредитной заявке (с использованием привычных интерфейсов MS Office)
Автоматизация процесса согласования кредитно-обеспечительной документации между клиентом и банком и подготовка/генерация протоколов разногласия
Использование ЭЦП для проверки подлинности документов
Автоматизированное открытие счетов и совершение финансовых проводок с фиксацией всей информации в АБС
Инструменты для формирования и управления архивом заключенных кредитных договоров

Регулярный мониторинг кредитных сделок с автоматизированным формированием всей необходимой документации и отчетности
Оперативное информирование кредитного специалиста о возникновении потенциальных проблем
Мониторинг платежной дисциплины заемщика
Автоматизированное проведение мероприятий по работе с проблемной задолженностью

Гибкий и удобный инструмент для настройки маршрута движения заявки в виде графической схемы, с использованием стандартизированных элементов нотаций BPMN и BPMN 2.0
Сопровождение кредитной заявки на протяжении всего ее жизненного цикла: от момента поступления в банк до момента закрытия и передачи в архив
Унификация процессов для различных типов заемщиков и условий кредита, в том числе для процесса рассмотрения индивидуальных условий
Формирование задач для участников бизнес-процесса, при котором порядок назначения исполнителей, возможные варианты исполнения задач, сроки, инструменты выполнения стандартизированы
Вся необходимая информация о заемщике и его заявке/запросе/договоре всегда доступна исполнителям вместе с задачей, которую предстоит выполнить
Возможность просмотра маршрута и текущего положения заявки (пройденных и оставшихся этапов)

Отчетность по заявкам в работе (Pipeline)
Отчетность по выданным кредитам
Отчетность по клиентам
Отчетность по залоговому обеспечению
Отчетность по лимитам и фондированию
Отчетность по бизнес-процессам
Отчетность по работе сотрудников

Наши клиенты

Техподдержка

Наши специалисты оказывают клиентам и партнерам компании комплексную техническую поддержку по всем вопросам эксплуатации программных продуктов. Для эффективной и успешной работы с нашими решениями вы можете воспользоваться различными сервисами поддержки.

Узнать больше

О «ФОРСАЙТЕ»

Компания, входящая в многопрофильный ИТ-холдинг ITG (INLINE Technologies Group), занимается разработкой BI-платформы Prognoz Platform, предназначенной для создания широкого круга решений в области бизнес-аналитики.

На сегодняшний день на базе платформы реализованы аналитические системы, которые используются заказчиками из 70 стран мира для повышения эффективности управления и поиска новых путей для роста бизнеса.

«Форсайт» разрабатывает типовые BI-решения, которые позволяют успешно решать аналитические задачи предприятиям и организациям в любых сферах деятельности.